Prevención de Lavado y Financiamiento al Terrorismo
Compliance -
Prevención de Lavado
y Financiamiento al Terrorismo
La finalidad es evitar que personas u organizaciones utilicen a las instituciones financieras o a personas morales para ocultar, disfrazar o legitimar fondos provenientes de actividades ilícitas, como el narcotráfico, la corrupción, evasión fiscal, entre otras, causándoles daño reputacional, legal y/o financiero.
Para lograr los objetivos, se diseñan e implementan medidas como:
- Metodología con Enfoque Basado en Riesgos.
- Manual de cumplimiento.
- Identificación y conocimiento de clientes y usuarios.
- Revisión de listas de personas bloqueadas y personas políticamente expuestas.
- Clasificación de clientes en función de su grado de riesgo.
- Oficial de cumplimiento.
- Sistemas automatizados.
- Monitoreo de operaciones de clientes.
- Presentación de reportes, avisos o informes a las autoridades.
- Capacitación al personal.
- Conservación de información.
